demo-attachment-223-Rectangle-84

Solusi Sistem Asuransi Kredit Berbasis Kecerdasan Buatan

Terjebak dalam Labirin Asuransi Kredit? Kelola Risiko Kredit Bersama Kami. Secara Praktis dan Inovatif.

Kami menjawab tantangan Anda tentang sistem manajemen asuransi kredit yang komprehensif untuk mempermudah seluruh proses asuransi. Sistem ini mencakup Manajemen Polis, Manajemen Klaim, Profil Risiko Komprehensif, dan Analisis Data.

Dashboard Klaim - Analitik

Memahami Solusi Teknologi Sistem Asuransi Kredit Terkini

Kami menjawab tantangan Anda tentang sistem manajemen asuransi kredit yang komprehensif untuk mempermudah seluruh proses asuransi. Sistem ini mencakup Manajemen Polis, Manajemen Klaim, Profil Risiko Komprehensif, dan Analisis Data.

demo-attachment-223-Rectangle-84
demo-attachment-223-Rectangle-84
On process
Cek Status Klaim
Dashboard All business
demo-attachment-223-Rectangle-84

Askred.ai: Mengatasi Permasalahan Umum Asuransi Kredit

Tingginya frekuensi data dan kebutuhan analisa realtime mendorong kebutuhan sistem informasi terintegrasi.

Dalam industri asuransi kredit, kebutuhan akan sistem informasi terintegrasi yang mampu mengelola data penerbitan polis, pembayaran premi, dan klaim secara realtime menjadi krusial untuk memastikan manajemen risiko yang komprehensif dan keberlangsungan bisnis. Hal ini didorong oleh tingginya frekuensi transaksi dan analisis data yang kompleks, serta tuntutan pemenuhan tata kelola regulator seperti POJK 20/2023.

demo-attachment-223-Rectangle-84

Fitur Utama Askred.ai

Inovasi Manajemen Risiko Kredit Berbasis Teknologi Kecerdasan Buatan

demo-attachment-497-Document

Lembaga Keuangan

BPR, BPD, Leasing Company, Koperasi

Assessment Process

  • Debitur Baru: Sebelum menerima aplikasi kredit baru, penting bagi bank untuk menilai risiko terkait dengan calon debitur menggunakan proses seperti "Pre Existing Condition (Critical Illness Exposure identification)" untuk memahami risiko kesehatan yang dapat mempengaruhi keputusan pemberian kredit.

Insurance Policy Management

  • Restitusi dan Klaim: Pengelolaan polis asuransi, seperti "Insurance Premium Management", sangat penting untuk mengelola dana asuransi yang tersimpan dan klaim yang diajukan. Fitur seperti "Endorsement (Restitution / Top Up) Management" dan "Renewal Management" memastikan bahwa polis diupdate dan relevan, yang membantu dalam proses restitusi dan penanganan klaim.
  • Data Source (Manual Input, Excel Upload, API): Integrasi sistem melalui API dengan lembaga keuangan memungkinkan pertukaran data yang cepat dan efisien, mengurangi waktu penanganan untuk debitur baru dan klaim.

Claim Management

  • Proses Klaim: Lembaga keuangan sering bekerja sama dengan asuransi untuk menangani klaim. Proses seperti "Waiting for Documents" dan "Insurance Approval / Rejection" adalah bagian kritikal dalam penanganan klaim di bank, di mana verifikasi dokumen dan penilaian oleh asuransi menentukan kecepatan dan hasil penyelesaian klaim.
  • Claim Forecasting, Fraud Analysis, NLP Claim Based Assessment, Fraud Scoring / Database, Past Claim Database: Analisis kecurangan dan database klaim historis membantu dalam memprediksi dan menangani klaim secara efisien.

3rd Party Integration

  • API Integration: Integrasi API membantu dalam mempercepat dan mempermudah pertukaran informasi antara bank dan asuransi, serta pihak ketiga lainnya. Ini memungkinkan bank untuk mengakses data klaim, status polis, dan informasi penting lainnya secara real-time, yang meningkatkan efisiensi dalam pengelolaan debitur baru, restitusi, dan klaim.
demo-attachment-498-Graph

Pialang Asuransi

Brokerage Company

Assessment Process

  • Pre Existing Condition (Critical Illness Exposure identification): Pialang asuransi berperan dalam mengidentifikasi kondisi medis yang ada sebelumnya, yang membantu dalam menentukan cakupan dan premi polis.

Insurance Policy Management

  • Data Source (Manual Input, Excel Upload, API): Pialang asuransi sering kali terlibat dalam proses masukan data ini, menggunakan berbagai metode untuk memasukkan data ke dalam sistem perusahaan asuransi.
  • Integrated E-policy, Claim, and Finance: Aspek ini berkaitan erat dengan "Digital Insurance Policy", "Insurance Premium Management", dan sistem manajemen klaim yang memungkinkan pialang menggunakan sistem terintegrasi untuk mencatat dan mengakses semua data dan transaksi finansial secara efisien.

Claim Management

  • Approval dan Negosiasi: Pialang asuransi memainkan peran kunci dalam negosiasi dan persetujuan klaim, bertindak sebagai mediator antara klien dan perusahaan asuransi untuk memastikan keadilan dan ketepatan proses.
  • Claim Dashboard, Claim Visualization, Claim Trend: Pialang menggunakan alat ini untuk memantau dan menganalisis tren klaim, yang membantu dalam memberikan layanan yang lebih baik dan mengoptimalkan proses negosiasi klaim.

3rd Party Integration

  • API Integration: Integrasi API memungkinkan pialang asuransi untuk menghubungkan sistem mereka dengan perusahaan asuransi dan pihak lain, memberikan akses ke data yang diperlukan untuk mengelola polis dan klaim secara efektif.
demo-attachment-499-Shield

Perusahaan Asuransi

Insurance Company

Assessment Process

  • Health Condition Declaration / Questionnaire Assessment: Proses ini penting dalam menentukan risiko yang ditanggung terkait dengan "Meninggal Dunia" dan kondisi kesehatan lainnya yang bisa berujung pada klaim.
  • Quick Video Screening Assessment: Digunakan untuk verifikasi kondisi kesehatan yang bisa berkaitan dengan klaim kematian atau PHK jika kondisi kesehatan mempengaruhi kapasitas kerja.
  • Pre Existing Condition (Critical Illness Exposure identification): Langkah ini penting untuk mengidentifikasi risiko yang mungkin tidak diketahui pada saat awal penandatanganan polis, seperti risiko kesehatan yang mempengaruhi klaim PHK atau meninggal dunia.
  • Risk Accumulation Assessment: Penting dalam menangani kasus-kasus seperti kredit macet, dimana banyak klaim serupa dapat terakumulasi dan mempengaruhi kestabilan finansial perusahaan asuransi.

Insurance Policy Management

  • Digital Insurance Policy, Insurance Premium Management, Risk Spreading Management, Risk Accumulation Control / Mapping, and Risk Evaluation: Langkah-langkah ini memastikan bahwa semua risiko yang ditanggung, seperti yang tertera dalam teks kedua (Meninggal Dunia, PHK, dll.), dikelola dan didokumentasikan dengan cara yang efisien dan efektif. Manajemen ini mencakup penerapan polis secara digital, pengelolaan premi, dan pemetaan risiko untuk mengurangi beban keuangan.

Claim Management

  • Initial Claim Report, Insurance Approval / Rejection, and Claim Forecasting: Proses-proses ini secara langsung berhubungan dengan pengelolaan klaim yang mungkin muncul dari risiko yang ditanggung, seperti meninggal dunia atau PHK.
  • Fraud Analysis, NLP Claim Based Assessment, Fraud Scoring / Database: Langkah-langkah ini digunakan untuk mengidentifikasi dan mencegah klaim palsu yang dapat muncul dalam kasus seperti kredit macet atau klaim PHK yang tidak sah.

3rd Party Integration

  • API Integration: Memungkinkan perusahaan asuransi untuk berinteraksi dengan sistem eksternal lain, yang dapat mencakup lembaga keuangan atau pemberi kerja yang melaporkan PHK atau kondisi lain yang mempengaruhi klaim.
demo-attachment-525-Activity

Perusahaan Reasuransi

Reinsurance Company

Assessment Process

  • Penilaian Risiko Agregat: Lebih berfokus pada evaluasi risiko kumulatif yang mungkin timbul dari banyak polis, yang penting untuk memahami potensi dampak keuangan yang besar.
  • Pengelolaan Risiko dalam Skala Lebih Besar: Menilai risiko pada level yang lebih luas dan bagaimana itu dapat mempengaruhi portofolio polis yang mereka reasuransikan.

Insurance Policy Management

  • Manajemen Risiko Berskala Besar: Fokus pada pengelolaan distribusi risiko antar berbagai polis untuk memastikan kestabilan dan mengurangi eksposur terhadap klaim besar.
  • Orientasi Agregat: Pengelolaan yang berkaitan dengan akumulasi risiko dan bagaimana risiko tersebut disebar di antara berbagai entitas asuransi.

Claim Management

  • Manajemen Klaim pada Level Agregat: Memantau tren klaim dari banyak polis yang di-reasuransikan untuk mengidentifikasi pola dan risiko yang mungkin tidak terlihat pada level individu.
  • Analisis Kecurangan dalam Skala Lebih Besar: Analisis kecurangan pada level agregat, menggunakan teknologi seperti NLP dan basis data kecurangan untuk melihat tren yang lebih besar dan lebih sistemik.

3rd Party Integration

  • Integrasi untuk Data Sharing: Integrasi yang lebih fokus pada berbagi data dan informasi risiko dengan perusahaan asuransi untuk memahami dan mengelola risiko bersama lebih efektif.
demo-attachment-497-Document

Manajemen Underwriting & Keuangan

termasuk upload data via Excel/API, identifikasi otomatis, penerbitan polis, dashboard analisis, penerbitan invoice otomatis, identifikasi aging tagihan, analisis aktuaria & premi IFRS 17, analisis cadangan teknis, dan reporting yang komprehensif.

demo-attachment-498-Graph

Manajemen Klaim

memudahkan pelaporan klaim, upload data/dokumen, chat & diskusi, dan proses klaim berbasis agile management. Dashboard klaim menyajikan informasi penting seperti Loss Ratio dan trend klaim untuk analisis dan pengambilan keputusan. Fungsi reporting memungkinkan pengguna menghasilkan laporan terkait klaim secara detail dan akurat.

demo-attachment-525-Activity

Manajemen Risiko

Identifikasi Risiko Potensi Penyakit Kronis Melalui Kamera (RPPG) dan Smart Scale / Timbangan Pintar. Ini memungkinkan pengguna untuk mendeteksi indikasi awal penyakit kronis dengan cara yang non-invasif dan efisien, meningkatkan kemampuan manajemen kesehatan dan pencegahan penyakit.

Askred.ai dalam Statistik

Telah menyelesaikan kasus manajemen risiko dari berbagai lembaga keuangan, mulai dari perusahaan pialang asuransi, perusahaan asuransi & reasuransi, Bank Perekonomian Rakyat (BPR), Bank Pembangunan Daerah (BPD) dan Koperasi.

askred

Jumlah Penerbitan Polis per 2023

1,2 Juta Polis+

Seluruh Indonesia

Jumlah Kasus Klaim

5 Ribu Kasus+

demo-attachment-2826-Group-10125
demo-attachment-93-Rectangle-80

Total Pengelolaan Premi per 2023

Rp 70 Miliar+

demo-attachment-1582-Rectangle-124

Total Institusi Keuangan

300 Perusahaan+

Kami Telah Bekerja Bersama dengan Lembaga Keuangan berikut

demo-attachment-223-Rectangle-84

Jadilah Salah Satu dari Klien Kami

Apa yang klien kami sampaikan terkait Askred.ai ?

Nisa

PANI Insurance Brokers
Dengan aplikasi ini, proses administrasi dan analisa menjadi lebih mudah. Termasuk rekonsiliasi pembayaran premi dan klaim.

Joko S.

Induk Koperasi
Kredit
Aplikasi ini memudahkan koperasi untuk menerbitkan polis dan klaim asuransi.

Berita Informasi

Mulai Perjalanan Asuransi Kredit Anda Bersama Askred.ai!

demo-attachment-1582-Rectangle-124
demo-attachment-1572-Rectangle-126