Solusi End-to-End untuk Setiap Pelaku Asuransi Kredit
Askred.ai mengedepankan kemajuan teknologi informasi dan kecerdasan buatan sebagai solusi tantangan manajemen risiko dan asuransi kredit. Satu platform terintegrasi yang melayani kebutuhan spesifik lembaga keuangan, pialang asuransi, perusahaan asuransi, dan reasuransi—dari underwriting hingga claim settlement.
Manajemen Bisnis, Underwriting & Keuangan
Platform terintegrasi yang mengakomodasi kebutuhan seluruh stakeholder dalam ekosistem asuransi kredit. Lembaga keuangan seperti BPD, BPR, koperasi, leasing, dan pegadaian dapat mengunggah data polis massal via Excel atau mengintegrasikan langsung dengan core banking melalui API untuk otomasi penerbitan polis, menghemat waktu hingga 70% dan meminimalisir human error. Pialang asuransi dibekali fitur Underwriting Polis Digital untuk mengelola polis berbagai klien dalam satu dashboard, dilengkapi Identifikasi Otomatis yang memastikan kepatuhan terhadap perjanjian kerja sama.
Perusahaan asuransi mendapat manfaat dari Penerbitan Polis Terintegrasi dan Dashboard Analisis untuk monitoring akumulasi premi, exposure risiko, dan kinerja bisnis secara real-time. Sementara perusahaan reasuransi dapat memanfaatkan fitur Upload Data Tambahan Debitur untuk analisis risiko agregat yang mendalam, serta Identifikasi Aging Tagihan yang mempercepat manajemen piutang dan rekonsiliasi keuangan dari multiple ceding companies.
Integrasi menyeluruh ini terbukti meningkatkan efisiensi operasional hingga 70%, akurasi data mencapai 95%+, dan menciptakan kolaborasi seamless antar stakeholder dengan real-time visibility untuk pengambilan keputusan yang lebih cepat dan tepat.
Analisis Aktuaria & Premi Berbasis IFRS 17
✔ Perhitungan Premi & Cadangan Teknis IFRS 17
Analisis earned vs unearned premium serta alokasi cadangan teknis sesuai standar akuntansi internasional dengan otomasi penuh. Perhitungan outstanding claims reserve dan IBNR (Incurred But Not Reported) berbasis data historis dan model prediktif yang akurat.
✔ Real-Time Actuarial Analytics Dashboard
Dashboard aktuaria dengan update real-time untuk identifikasi tren risiko dan isu aktuaria secara cepat. Laporan interaktif mendukung strategic planning dan pengambilan keputusan berbasis data yang tepat.
✔ Portfolio Risk Management & Regulatory Compliance
Monitor fluktuasi risiko kredit terhadap stabilitas keuangan dan kelola portofolio risiko secara efektif. Memastikan compliance penuh terhadap regulasi OJK, IFRS 17, dan standar pelaporan yang berlaku.
✔ Efisiensi Operasional & Peningkatan Akurasi
Otomasi data collection dan analysis meningkatkan produktivitas tim aktuaria hingga 60%. Klaim yang akurat dan tepat waktu meningkatkan kepuasan klien dengan transparansi dan fairness yang lebih baik.
Manajemen Klaim
Segmentasi & Kategorisasi Otomatis
Klaim secara otomatis dikategorikan berdasarkan jenis: Natural Death, Personal Accident, Critical Illness, Total Permanent Disability, dan lainnya. Segmentasi ini memudahkan analisis spesifik per kategori, identifikasi trend patterns, dan alokasi sumber daya investigasi yang lebih efisien.
Visualisasi Real-Time & Geographic Mapping
Grafik interaktif menampilkan distribusi dan tren klaim secara real-time. Pemetaan klaim di seluruh Indonesia memberikan insight geografis untuk mengidentifikasi hotspot klaim, membantu penyesuaian strategi underwriting regional, dan deteksi dini potensi fraud clustering.
Loss Ratio Monitoring
Pantau Net Loss Ratio dan Gross Accrual Loss Ratio secara real-time untuk menilai kesehatan finansial portofolio. Alert otomatis saat loss ratio melebihi threshold, memungkinkan action plan yang lebih cepat untuk menjaga profitabilitas produk.
Status Tracking End-to-End
Monitor klaim dari submission → review → approved/rejected → paid. TAT berkurang 50% dengan automated workflow dan transparansi penuh.
AI-Powered Fraud Detection
Sistem kecerdasan buatan menganalisis pola klaim historis dan memberikan fraud risk scoring untuk setiap klaim baru. Red flag indicators otomatis muncul untuk kasus yang memerlukan investigasi mendalam, mengurangi kerugian fraud hingga 25%.
Identifikasi Risiko Potensi Penyakit Kronis
Bagi lembaga keuangan, teknologi ini mengurangi risiko dispute saat klaim, mempercepat penyelesaian klaim, dan menghindari konflik, berkontribusi pada premi yang lebih kompetitif dan relasi yang lebih baik dengan nasabah.
Camera Health Screening and Smart Scale
Adanya kecerdasan buatan seperti Remote Photoplethysmography (RPPG) membawa manfaat signifikan bagi perusahaan asuransi dan lembaga keuangan. Untuk perusahaan asuransi, teknologi ini memfasilitasi identifikasi dini kondisi kesehatan debitur, memperbaiki proses underwriting, dan memungkinkan penyesuaian jaminan asuransi sesuai profil risiko, sehingga mengurangi risiko klaim yang tidak terduga dan memperkuat pengelolaan portofolio asuransi sehingga proses klaim yang lebih transparan.
Selain itu, fitur terkini lainnya sebagai terobosan dalam industri asuransi, yang memungkinkan pengukuran berat badan, komposisi tubuh, dan indikator kesehatan lainnya secara akurat, yang dapat digunakan untuk menganalisis risiko kesehatan individu. Dengan informasi ini, perusahaan asuransi dapat menilai risiko penyakit kronis dengan lebih baik, dan melakukan penyesuaian premi sesuai profil setiap individu.
